Sari la conținut
Helix Trading
Acasă/KYC / AML Policy

Document anexă T&C v1.0 (sec 11)

KYC / AML Policy

Politica oficială Helix Trading pentru verificarea identității clienților (Know Your Customer) și prevenirea spălării banilor (Anti-Money Laundering). Conform Directivei UE 2015/849 (AMLD4) + 2018/843 (AMLD5).

1. Domeniu de aplicare

Politica se aplică tuturor utilizatorilor Helix Trading indiferent de cetățenie, rezidență sau valoarea tranzacțiilor. Verificarea KYC este obligatorie pentru:

  • Cerere de Profit Split (payout) indiferent de sumă
  • Modificare metodă plată (bank account, crypto wallet)
  • Reactivare cont după Hard Breach

2. Documente acceptate

Identitate (oricare 1)

  • Carte de identitate (UE / SEE)
  • Pașaport biometric valabil
  • Permis de conducere (doar UE)

Domiciliu (oricare 1, max 3 luni vechime)

  • Factură utilitate (curent, gaz, apă, internet)
  • Extras bancar oficial
  • Contract chirie înregistrat (sau adeverință proprietate)

3. Procesul de verificare

  1. 1

    Înregistrare cont

    Email + parolă + acceptare T&C v1.0. La acest pas: pre-KYC light (țară rezidență, declarație non-PEP).

  2. 2

    Verificare identitate (KYC)

    Înainte de retragere: încarci documentele de identitate și domiciliu în contul tău, criptate. Verificarea o face manual echipa Helix, de regulă în 1 până la 2 zile lucrătoare.

  3. 3

    Verificare înainte de payout

    Înainte de primul Profit Split: echipa verifică documentele încărcate și confirmă identitatea titularului contului.

  4. 4

    Monitorizare continuă

    Re-verification anual sau la trigger (Suspicious Activity Report).

4. AML — Anti-Money Laundering

Aplicăm controale conform Directivei UE AMLD4 / AMLD5 + Legea 129/2019 (RO):

  • Cross-check baze sancțiuni internaționale (OFAC, UN, EU consolidated)
  • Verificare PEP (Politically Exposed Persons) — declarație + screening
  • Monitorizare tranzacții > 10.000 EUR cu raportare ONPCSB
  • Detecție tipare structuring (split sume sub praguri)
  • Suspicious Activity Report (SAR) către autoritățile RO și UE

5. Refuz / suspendare

Helix Trading poate refuza sau suspenda un cont la pas KYC pentru:

  • Documente expirate, ilizibile sau alterate
  • Refuz de a furniza documentele cerute sau de a coopera cu verificarea
  • Match pe baza sancțiuni / PEP fără justificare
  • Cetățean / rezident țară pe listă de risc FATF (Iran, Coreea de Nord, Myanmar, etc.)
  • Detecție identitate falsă, document falsificat, KYC efectuat de altă persoană

Refuz NU dă drept la restituirea fee-ului challenge (conform T&C secțiunea 11.6).

6. Drepturi utilizator

  • Vizualizarea statusului verificării în /dashboard/security
  • Ștergere date după 5 ani de la încheierea relației contractuale (retenție legală AMLD)
  • Plângere către autoritate (ONPCSB, ANSPDCP)
  • Contact DPO: dpo@helix-trading.com

Versiune 1.0 · În vigoare conform T&C v1.0 · Descarcă T&C PDF complet